科创板垫资开户后还有影响吗(科创板开户知识评测)

继4月下旬上交所对投资者二审要求后，科创板准入核查近日进一步升级。

5月13日，记者致电北京三家券商营业部，券商均表示近期已接到通知，开始对上期所违规账户进行整改清理。

新京报记者注意到，与4月下旬多数券商“不核实资金来源”的说法明显不同，此次接受采访的三家营业部人士均强调对用户资质的严格核查，并明确告知回访机制和权限，开通后不得立即转账。

但记者调查发现，该雇主并未完全消失。

当天，记者联系了之前接触过的一家配资方，并表示目前科技创新板的配资业务很少，但还是可以做的。问及如何通过券商验证，该雇主表示，权限开通后，投资者可以在账户里放一些自己的资金，“几十万就行了。”

对此，一位券商营业部人士告诉记者，目前的验证标准是“账户处于动态不会被注销。如果长期不动或者资金很少，被取消的可能性很大。”

验证升级

账户突然转入“巨款”，面临被清理的风险。

据近期媒体报道，5月初监管下发新通知。根据要求，券商正在对开通科技创新板股票交易权限的投资者进行账户核查。不符合投资者适当性管理要求的，将拒绝提供科技创新板股票服务。

在两种情况下，个人投资者将被列为重点客户，需要进行检查和评估。一、科创板股票交易权限开通日为T日。

T-20日至T-1日期间，有大于或等于人民币50万元的资金进入证券账户和基金账户；二、科技创新板股票交易权限开市日为T日，

T-60日至T-21日期间，证券账户和资金账户的日终资产交易日在5日以内(含5日)。

对此，北京多家券商营业部人士表示，近期确实已经开始执行相关新要求。中信建设投资有限公司营业部人士表示，科创板权限开通条件没有改变，仍然是“交易经历满两年开通前20个交易日账户日均资金不低于50万”的要求。

但后台会严查非常规大额出入，之前已开通但不符合要求的账户已被要求整改。

对于所谓的“非常规大额进出”，该人士表示，“有的客户本来(账户上)就没那么多钱，为了开这个权限就故意转走了。”

中信证券某营业部人士也告诉记者，前期核实了一些账户，很长一段时间钱都不多，突然进来50万甚至更多。"已经对这些账户采取了清理措施."

除了权限开放前进出量较大，中信证券还提到，权限开放后转移资金的账户也可能被清理。招商证券某营业部人士表示，其后台系统也对开通权限后长期低于50万元的账户进行严查。

记者注意到，在监管的统一要求下，券商的风险排查手段略有不同。

中信建投、招商证券上述营业部人士均提到，科创板权限开放后公司将进行回访，客户必须亲自接听电话。如果电话断线、电话无人接听或重要术语未知，则可能会被列为关注事项。

据中信建投公司人士介绍，“重要条款”是指券商在申请开通权限时，首先会对投资者做出的风险提示和说明。

此外，中信证券在用户申请开通科创板权限前进行风险评估。上述营业部人士介绍，用户可以在手机客户端申请开通权限，然后需要回答10个问题，需要用户匹配风险等级。这是控制风险的重要环节。

所有接受采访的券商都建议，50万最好放20个交易日，避免“百万天巡”，等权限开放后再放一段时间，证明是自有资金，不要马上撤。

严格监督

“严查令”陆续下发，券商核查力度发生变化。

记者注意到，与一个多月前相比，券商的核查力度确实有了明显变化。

最初在3月下旬的调查中，记者致电的多家券商营业部人士都表示，科创板权限开通资质由系统审核，排查资金来源有难度。甚至有券商人员充当中间人角色，给资金掮客牵引客户资源。

时至4月下旬时，仍有不少券商还未开始对垫资开户现象进行严查。有营业部工作人员仍表示“不核实投资者的钱是哪儿来的，而且资金越多可以放的时间越短”。

券商核查步步升级的背后，是监管多道“严查令”的推动。

不到一个月前的4月23日，新京报记者从券商处获悉，上交所向各券商发布了《关于落实科创板投资者适当性管理要求的通知》 ，要求券商严把“交易权限开通关”。

再向前一个月的3月19日，上交所发布《关于科创板投资者教育与适当性管理相关事项的通知》 ，明确个人投资者参与科创板股票交易的，必须符合的条件包括：申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元，

同时参与证券交易24个月以上。

几次通知都强调了“投资者适当性管理要求”。3月19日的通知中，上交所即明确，为个人投资者开通科创板股票交易权限前，证券公司应当对个人投资者是否符合投资者适当性条件进行核查，

包括证券账户及资金内账户资产的认定、参与证券交易经验的认定等；4月下旬的通知中，上交所进一步从多方面提出科创板投资者适当性管理的措施，包括开通科创板股票交易权限前核查是否符合投资者适当性条件，

已开通的要重新核查；对于账户内资产出现异常变化的要重点核查；可要求投资者提供资金来源证明材料等。

跟踪调查

垫资生意仍存在，宣称账上存十几万能“过关”

尽管监管高压、券商核查加严并提高了“隐性”门槛，但记者13日调查发现，垫资生意仍然存在。

当天，记者联系到此前接触到的一位位于武汉的垫资方，其表示目前科创板垫资业务很少了，但仍可以做，一次性还可以借1000万，“100万、200万也可以”，且“全国都能做”。

当记者表示，目前各方查得比较严，怎么可以“过关”时，该人士称，只要账上一直有资金就可以。“权限开通后，你再放十几万自有资金就比较稳妥。”

对于记者追问如何回答券商回访时，该人士表示，可以说是家人的钱，也可以说是钱有用，过几天再买，所以转走了。“那不要紧，不要紧，怎么说都可以。”该人士回答。

据记者此前调查，全国多地都有做科创板垫资开权限的资方，可垫资50万-1000万，手续费在1.6万-3.5万之间。不过，记者此前加入的垫资群自4月中旬开始就略为冷清。之前称“行情太好，

公司的钱都配资放出去了”的北京一垫资人士5月13日告诉记者，资金一直还没有回来。

垫资开权限是否还有排查漏洞可钻？对此，受访券商人士表示，权限开通后，若账户资金还保留10或20万元左右，保证账户处于动态，被取消权限的可能性确实会相对低一些。

“不排除有的投资者长期只投入20万元左右炒股，其余资金放在银行理财等，为开权限转100万元进来，之后还是只留20万左右在证券账户，这个资金差不一定会被视为可疑。”

但券商人士同时强调，投资者不要抱侥幸心理，一定不要用不合规的资金凑资质。

新京报记者程维妙编辑王进雨校对何燕