沈阳警方揭秘“跑分”犯罪产业链

警方缴获的银行卡、电脑、手机等作案工具。李欣摄

“坐地收钱”“只需提供微信和支付宝的二维码”“日进万稳”.如此噱头的兼职广告背后其实有一条犯罪洗钱产业链.4月19日，记者从沈阳市。。局获悉，

近日，警方连续打掉3个从境外诈骗窝点回国的洗钱、“跑路”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人20名，缴获涉案银行卡163张、手机50部、电脑6台，初步核实案件170余起，涉及全国多个省市。

涉案金额达2.1亿元。

办案。。经过缜密侦查，揭开了“跑路”洗钱犯罪的不为人知的内幕。

银行卡线索引“洗钱”中转站

4月初，沈阳警方发现曲女士名下的一张银行卡，涉及浙江杭州一起虚假投资诈骗案。警方依法将曲女士传唤至。。。。。经询问，曲女士对出售银行卡牟利的违法事实供认不讳。

同时对购买银行卡的犯罪嫌疑人梁某某供认不讳。

4月13日，办案。。在其家中将梁某抓获。经审讯，梁某交代了其从2020年开始买卖银行卡，并帮助韩某等人转移诈骗资金、“跑分”洗钱并从中获利的犯罪事实。警方缴获作案用手机22部，银行卡45张。

与此同时，梁某某作为“上线”被韩抓获。

【警方的秘密】2018年，“上线”韩在国外认识了一名厦门男子，此人是当地网络赌博洗钱团伙的总经理，韩跟随该男子在当地学习网络赌博洗钱方法。2020年，韩回国后，在国内成立了洗钱小组。

继续为男方提供洗钱服务，从中赚取手续费。涉案资金总额7000余万元，非法获利130余万元。

在居民区隐瞒“流水账”洗钱

4月15日，沈阳警方在分析一起诈骗案的资金流向时，发现多笔被骗资金通过林某名下的银行卡流动。经进一步工作，。。发现与邹某交往密切的高某、闫某的银行卡也涉及多起诈骗案件。

然后判断三人是一个洗钱犯罪团伙。随后，沈阳警方通过深入研判，查明该团伙为位于境外的诈骗窝点提供转移诈骗资金的“洗钱”服务，日均资金流高达200万元。警方逮捕三人后，

缴获手机17部、电脑6台、手机卡11张、银行卡68张。

【警方透露】犯罪嫌疑人高某交代，其曾在境外专门从事电信网络诈骗活动。2019年回国后，高某利用某通讯软件继续勾搭境外诈骗窝点，纠集邹某及其女友闫某购买银行卡并在康平县某小区租房建窝点。

为诈骗团伙提供“跑分”洗钱服务，涉案资金近9000万元，3人从中非法获利180余万元。

买银行卡是“杀猪”洗钱

3月，沈阳警方接到。。部线索，蒋某在某银行办理的两张银行卡涉及多起电信网络诈骗案件。接到线索后，。。迅速将姜某某抓获。经审讯，姜某交代了自己多次办理银行卡的情况。

然后“中间人”介绍了把卡卖给别人的罪名。随后，警方抓获了张某，以及与张某密谋收购银行卡的董、李。

【警方透露】犯罪嫌疑人李某和、魏某某长期在境外“杀猪板”诈骗窝点从事犯罪活动。2020年11月，两人回国后，分别在沈阳、牡丹江成立洗钱小组，发展董某、李为其购买银行卡。

李某贺负责与境外“杀猪盘”诈骗窝点人员进行联系，领取洗钱任务，在短短数月内就帮助诈骗集团转移资金4000余万元。

“跑分”犯罪的产业链是怎样运作的？

所谓“跑分”，指利用银行账户或第三方支付账户为他人代收款，随后再转款到指定账户，从中赚取佣金，致使大量涉诈资金流向境外。近年来，一些不法分子开设'跑分'平台，

为网络赌博、网络诈骗、网络色情等非法活动洗钱。

“跑分”产业链条有三大参与方：用户(二维码)、代理(码商)和'跑分'平台。

用户(二维码)从2019年下半年开始，在国内各大金融理财网站、微信“网赚”群里出现了各种“跑分”的广告。招募者号称来钱快、回报高。想玩“跑分”，得先往“跑分”平台交押金，充值越多，越能接到大单。比如，

赌博用户如果扫描二维码支付了800元，“跑分”平台就会直接从押金里扣走800元，然后返还2%左右的佣金。

代理(码商)为招募愿意贡献出与银行卡链接支付二维码的人，一个庞大的“跑分”代理团队应运而生。他们自称码商——收集二维码的人。大部分码商开始都是自己玩“跑分”，后来才开始发展下线。

还有的是从小支付机构、网站转型过来的。

“跑分”平台二维码用户和码商提供了大量的'跑分'账号，而“跑分'平台才是这个环节中最重要的角色。平台接到一个赌博用户往赌博网站充值1万的订单后，会马上在网站上发布订单，让二维码用户抢单。

等钱打到赌博网站后，他们再给二维码用户支付佣金，然后通过银行卡转移资金。

【警方提醒】“跑分”过程中帮助洗钱最后涉案的第三方账户将被。。。。司法冻结，将直接影响个人征信，并将受到法律惩处。居民要注意保护个人信息，不要出租出借自己的身份信息、支付账号等。

读报参考

“跑分”平台和赌博网站有什么联系？

所谓“第四方支付”俗称“跑分平台”，即通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供支付结算业务，系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。过去，

赌博平台的支付方式是通过支付通道把钱直接划到对方的账上，就像是地铁直接把一车的乘客拉到目的地。2019年支付行业严打之后，地铁停了，乘客只能一个个打车过去，而”跑分“产业，

就是这一个个的资金“打车”系统。

本组稿件由沈阳日报、沈报全媒体主任记者李欣采写

(责任编辑：陈晓岚)

来源： 沈阳网