劝阻资金84万元！刷单返利、杀猪盘、贷款，汉中本周电诈预警

本周汉中电信网络诈骗案件较上周下降30.95%，涉案资金较上周下降23.66%。市反诈骗中心劝阻4642人，劝阻资金84万元，关闭涉嫌诈骗QQ号770个。

高发诈骗案件分析

受疫情影响，经济下行、就业压力加大，生产生活加速向互联网转移。资金紧缺的网友被贷款诈骗；找不到工作的网友被兼职诈骗；经常网购的网友被冒充客服，虚假购物诈骗；愿意投资的互联网用户，

被引诱参与虚假投资理财和网络赌博，以及冒充公检法实施的诈骗案件时有发生，诈骗金额大，危害突出。

本周，刷单返利诈骗、杀猪诈骗、贷款、信用卡诈骗等诈骗案件持续高发，涉案金额较大。

冒充公检法和。。。。诈骗

欺诈：

被诈骗分子冒用受害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等消费工具，或者受害人身份信息被泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪。后来又冒充公检法等司法。。执法人员，要求受害人将资金转入国民账户配合调查。

典型案例：

3月18日，汉中市的方女士在家中突然接到一个自称是天水。。局的诈骗电话。对方称方女士涉嫌参与洗钱案，方女士办理的银行卡与案件相关人员有资金往来，涉案金额两百多万元，随后对方要求方女士加其QQ号。

双方通过QQ。。聊天。方女士在。。中看到对方穿着警服。在她面前，方女士相信对方是真。。。。。挂断后，对方推送了一个链接，方女士立即点开。页面显示“。。。。部刑事逮捕令”。

当方女士看到自己的照片和身份信息时，吓得不得了。按照对方的要求，方女士把自己名下的三张银行卡和一张社保卡的所有信息，包括银行卡里的余额都告诉了对方，并告诉方女士自己的资金需要保障。

让方女士把钱转到对方指定的银行账户，并告诉方女士需要三天时间调查。方女士也没多想。两天后再问对方时，对方已经拉黑了方女士，这才意识到自己被骗了，一共被骗了5万元。

拒绝回扣欺诈

欺诈：

诈骗分子通过网站、招聘平台、QQ、微信、短信、Tik Tok等渠道推广兼职广告，以开网店需要快速刷新交易额、网上好评、信誉度为由，招募人员做兼职网上刷单。犯罪嫌疑人用言语欺骗受害人，

在其提供的链接或APP上付款购物，并承诺交易后返还购物费用，并额外提成。一般在刷单过程中，受害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会进行小额返利，让受害人尝到甜头。当受害者刷卡的交易金额变大时，

嫌疑人会以各种理由拒不还钱，并将其拉黑。

典型案例：

3月17日，汉中市的苏女士被一位网友拉进了一个微信群，随后微信群里有人开始推送补单返提成的推广。没多久，群里一个“宣传员”加了苏女士的微信，立马发了一个假链接。

点击链接后，苏女士显示了“sugram聊天版”的APP下载页面，并向苏女士推送了一个二维码，让苏女士通过扫描二维码添加一个名为“余代理”的账号。对方让苏女士下载“未来购”的软件平台完成刷机任务。

还介绍了平台垫付后佣金返还的流程。起初，苏女士充值100元，24元获利。第二次，她充值5000元，获利795.55元。苏女士以为自己找到了赚钱的方法，在对方的不断引导下不断增加投资金额。

多次充值，最后无法提现，发现被骗，立即报警。诈骗金额34万余元。

挥杀诈骗

欺诈：

诈骗分子首先发布在股票、外汇、期货、虚拟货币等方面宣传投资理财的信息。通过在线社交工具(QQ、微信、陌陌、Tik Tok、灵魂等。)，短信和网页。

被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动添加被害人为好友后(与被害人交朋友、确定男女关系、婚恋关系等。)，投资理财网站或APP发送给受害人。

谎称自己可以轻松赚钱，有内幕消息，有网站漏洞，或者谎称自己是专业投资顾问或证券经理等。并诱导受害人投资犯罪嫌疑人提供的虚假网站和app。事主投入大量资金后，发现无法提现或全部丢失。再次与对方谈判时，

发现对方将自己拉黑或者失联。

典型案例：

3月19日，汉中市的谢女士被陌生人拉进了一个理财群，群里发送一些炒股、外汇可以挣钱的信息，谢女士并没有理会，过段时间后群里的一个“导师”添加谢女士为好友，并对其介绍炒外汇操作流程，

并让谢女士下载“连信”APP,随后给谢女士发送了一个二维码，识别后显示“。。外汇交易中心”的APP,随即推送了一个推荐码并进行注册登录。

在所谓“导师”的指导下谢女士便试一试的想法在“。。外汇交易中心”平台上充值了5200元，盈利了530元，并提现成功。谢女士发现可以赚钱之后，遂在对方的诱导下多次向该平台充值，累计889527元，

之后发现无法提现，对方以平台账户入金后长期没有购买商品等为由，让谢女士继续充值投注，最后才意识到自己被骗，前后共计被骗金额高达88万余元。

（JL）